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2022-08-24 11:54:03 heminbo888 298

近期,多家商业银行披露已发行或即将发行二级资本债。据统计,截至8月23日,今年以来商业银行已发行二级资本债合计5094亿元,较上年同期增加98.8%。

  业内人士分析,商业银行踊跃发行二级资本债意在满足监管要求和增强资本实力。从宏观层面看,随着利率、流动性和资本三大约束逐渐缓解,商业银行信贷投放能力增强,将更好服务实体经济发展,保持经济运行在合理区间。

  “大手笔”发行



  8月以来,多家商业银行“大手笔”发行二级资本债。在工商银行18日发行400亿元二级资本债后,华夏银行23日发行300亿元二级资本债。

  Wind数据显示,截至23日,8月已发行964亿元商业银行二级资本债;今年以来已发行5094亿元商业银行二级资本债,与去年同期相比,增加98.8%。

  大型商业银行仍是二级资本债发行主力。目前,在今年发行的商业银行二级资本债中,单只最大规模为450亿元,农业银行、建设银行、工商银行均有过发行。数据显示,这三家银行今年以来共发行2500亿元二级资本债。中小银行积极发行二级资本债,发行主体进一步多元化。

  商业银行二级资本债的发行也受到投资者的欢迎。例如,上海清算所22日发布的消息称,工商银行同步发行的10年期、15年期二级资本债,市场反响热烈。

  支持实体经济

  二级资本债为何受到商业银行青睐?业内人士介绍,发行二级资本债可补充商业银行二级资本,提高资本充足率,满足监管考核要求,增强抗风险能力和运营能力。同时,资本不足对银行信贷投放形成强约束,削弱银行货币创造服务实体经济和应对风险能力。通过发行二级资本债等资本补充工具,可缓解银行信用面临的资本约束,助其更好地服务信贷投放与实体经济。

  商业银行发行二级资本债的成本也有所下降。今年以来,商业银行二级资本债平均发行利率为4.29%,较去年同期下降了0.44个百分点。

  人民银行日前召开的部分金融机构货币信贷形势分析座谈会强调,主要金融机构特别是国有大型银行要强化宏观思维,充分发挥带头和支柱作用,保持贷款总量增长的稳定性。

  业内人士称,我国金融体系以银行为主,银行是货币创造主体及货币政策传导中枢,破解银行信贷供给面临的流动性、利率、资本约束,是发挥银行作为货币创造中枢的作用,鼓励银行加大对实体经济的支持力度的关键。

  除多渠道补充商业银行资本外,在缓解流动性约束方面,今年以来,人民银行灵活开展中期借贷便利和公开市场操作,保持流动性合理充裕。

  此外,人民银行推动企业综合融资成本明显下降,缓解利率约束,增强信贷需求。今年以来,在中期借贷便利和逆回购利率下降影响下,1年期贷款市场报价利率(LPR)累计下调15个基点,5年期以上LPR累计下调35个基点。2022年第二季度中国货币政策执行报告指出,6月企业贷款加权平均利率为4.16%,同比下降0.42个百分点。

  业内人士预期,商业银行将进一步加大对实体经济的信贷支持力度,未来信贷总量恢复合理增长可期。


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